С 2022 года Центробанк будет запрашивать у банков персональные данные отправителей и получателей по всем денежным переводам между физлицами. Кредитные организации уже получили новую форму отчётности. По мнению экспертов, новые меры необходимы для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, который принимает оплату на личные карты.
Зампредседателя правления Совкомбанка Олег Машталяр рассказал, что ЦБ запустит риск-ориентированный мониторинг P2P-переводов.
По данным ЦБ, основная цель нововведений — оптимизация данных от банков. Регулятор должен иметь актуальную информацию о платежах. Там добавили, что сведения нужны для анализа рынка как в целом по стране, так и в регионах.
Новая отчётность учитывает любые переводы между физлицами, включая карты, счета, электронные кошельки, счёт абонента оператора, систему быстрых платежей (СПБ) и системы денежных переводов. Под контролем также окажутся трансграничные операции и переводы денежных средств без открытия счёта.
Центробанк также может запросить информацию о действиях физического лица между собственными счетами в рамках одного банка.
При этом, как отметили в ЦБ, в P2P-операции (между физлицами) не входит отправка денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юрлиц и ИП.
Теперь банки обязаны предоставлять ЦБ информацию о номерах карт отправителя и получателя денег, о самом банке, уникальном ID клиента, назначении платежа, сумме перевода, дате и времени перевода, коде страны отправителя и получателя, а также другие сведения.
Отчётность будут отправлять банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для P2P-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам.
Отмечается, что новый документ формируется за определённый период по всем переводам. При этом в некоторых случаях ЦБ может запросить информацию по отдельным операциям.
Источник: https://secretmag.ru/news/centrobank-nachnyot-kontrolirovat-vse-perevody-rossiyan-27-12-2021.htm