Стокгольм — Журналисты шведской программы Uppdrag granskning разоблачили крупные нарушения в работе онлайн-банка Intergiro, который, по их данным, игнорировал явные признаки возможного мошенничества и отмывания денег, допуская в число своих клиентов организованные преступные сети.
Расследование показало, что осенью 2022 года через счета в Intergiro, зарегистрированные на три литовские "бумажные" компании, было проведено более 20 миллионов шведских крон, похищенных у жертв в разных странах Европы. Это происходило несмотря на законодательное требование банков проверять подлинность своих клиентов и блокировать подозрительные транзакции.
«Это были случаи, где красные флажки явно присутствовали. Все указывало на отмывание денег. Но клиентов всё равно оставили», — рассказал один из сотрудников банка.
Речь идёт не об одном случае
Журналисты установили, что Intergiro сотрудничал и с другими компаниями, предположительно связанными с мошенническими схемами. По словам второго сотрудника, речь шла о крупных суммах, проводимых через компании, которые «не имели реальной деятельности».
Некоторые из пострадавших уже обратились с жалобами в Финансовую инспекцию Швеции, которая с 2022 года проводит проверку Intergiro на предмет соблюдения норм борьбы с отмыванием средств.
«Если мы увидим основания для вмешательства, мы обязательно примем меры», — заявила Малин Альпен, представитель надзорного органа.
Позиция банка
Генеральный директор Intergiro Ник Рут отказался от интервью, но в письменном комментарии сообщил, что все потенциальные сигналы о нарушениях анализируются командой по борьбе с финансовыми преступлениями и при необходимости передаются экспертной комиссии.
«Вполне возможно и допустимо, что среди наших клиентов есть компании с рисками, которые были признаны контролируемыми», — говорится в заявлении.
Однако бывшие сотрудники банка утверждают, что руководство закрывало глаза на тревожные сигналы ради прибыли. Расследование Uppdrag granskning поднимает вопросы о системных пробелах в контроле за финтех-сектором Швеции.