Банк России использует специальную систему мониторинга, а также учитывает обращения граждан и организаций, чтобы выявлять компании и проекты, связанные с подозрительной или нелегальной деятельностью, включая те, что действуют в Интернете.
Для минимизации рисков вовлечения людей и организаций в незаконные схемы, Банк России публикует список компаний, которые могут быть связаны с «финансовыми пирамидами», нелегальными кредиторами и непрофессиональными участниками рынка ценных бумаг (включая нелегальных форекс-дилеров). Важно отметить, что в этом списке не содержатся данные о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Для того чтобы предоставлять большинство финансовых услуг на территории России, участники рынка обязаны иметь лицензию Банка России или быть зарегистрированными в соответствующем реестре регулятора. Проверить это можно с помощью Справочника финансовых организаций. Если организация не выполняет это требование, скорее всего, она действует нелегально, а её клиенты могут столкнуться с риском обмана.
В целях борьбы с незаконной финансовой деятельностью Банк России предпринимает шаги по блокировке сайтов таких организаций, а также сотрудничает с правоохранительными органами и зарубежными регуляторами для применения других санкций.
Компания имеет право оспорить своё внесение в данный список.
Важно подчеркнуть, что законодательство не предполагает компенсаций от Банка России для пострадавших от действий нелегальных участников рынка, а также не предусматривает вмешательство регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, предоставляющими незаконные финансовые услуги, и их клиентами.
На данный момент в списке содержится 3 135 организаций.
Источник: Центральный Банк Российской Федерации